octubre 26, 2021

Feedzai presenta la primera plataforma RiskOps del mundo para resolver el problema de la sobrecarga de software contra los delitos financieros

  • Una plataforma única e integral basada en la nube para administrar múltiples formas de riesgo y cumplimiento con una arquitectura completamente extensible que le permite pasar instantáneamente de la zona de pruebas a la producción.
  • Inteligencia artificial centrada en el ser humano con evaluación de riesgos individualizada y no basada en cohortes integrada en todo el sistema.
  • Collaborative Analytics Suite para romper aún más los silos entre los equipos de fraude, lucha contra el lavado de dinero, cumplimiento y riesgo al colocar todos los datos, herramientas y análisis en un espacio colaborativo.

Las Vegas, Nevada – 26 de octubre de 2021 – Hoy Feedzai anunció, en Money20 / 20 US, la evolución de la gestión de riesgos financieros. RiskOps, con la introducción de la First World RiskOps Platform. RiskOps es un nuevo enfoque para la gestión de riesgos que aborda más que solo delitos financieros. RiskOps ayuda a los equipos de gestión de riesgos a prevenir el fraude y el lavado de dinero, pero también incluye herramientas para cumplir con las regulaciones y adherirse a otras políticas de riesgos de ingresos, operativos y de cumplimiento, como PSD2, GDPR y TILA.

Los directores de riesgo y sus equipos dedican menos tiempo a administrar soluciones puntuales y más tiempo a concentrarse en los problemas más importantes: cómo aprovechar el mejor pensamiento estratégico de sus científicos y analistas de datos para mantener a los clientes felices y seguros mientras aumentan los ingresos. El crimen financiero es desenfrenado y crece en medio del cambio global de los pagos físicos a los digitales. Se estima que $2 mil millones (el 2,5% del PIB mundial) se ven afectados por el lavado de dinero cada año. Esto está ejerciendo una presión cada vez mayor sobre los directores de riesgos de la industria y sus equipos. A medida que los delincuentes se volvieron más inteligentes, la industria respondió con soluciones puntuales para abordar los agujeros que exponen. Esto ha dado lugar a que los equipos de gestión de riesgos dediquen su valioso tiempo a operar aplicaciones, administrar y actualizar software, en lugar de detener los delitos financieros y mitigar el riesgo.

Esta sobrecarga de software de delitos financieros paraliza la gestión de riesgos y obliga a los CRO a buscar soluciones más completas. “Los riesgos son cada vez mayores para las instituciones financieras. Los CRO ahora necesitan proteger más que solo los pagos digitales, sino también nuevos tipos de monedas, dinero real, criptomonedas, tokens y más “. dijo Nuno Sebastião, director general de Feedzai. “La moneda está evolucionando y las organizaciones también necesitan desarrollar la gestión de riesgos para seguir siendo relevantes y en el mercado”.

La plataforma Feedzai RiskOps incluye los siguientes componentes principales:

  1. Arquitectura integral. Cada fase del viaje del riesgo, como el lanzamiento, la prevención, la detección, la corrección, el cumplimiento y la adaptación, se gestionará en una única plataforma. La plataforma basada en la nube está diseñada para que los equipos más pequeños la utilicen desde el primer día y las organizaciones más grandes que desean acceder a un paquete totalmente personalizable, siempre para cumplir sus objetivos, alinearse con los valores y superar las expectativas del cliente. Su arquitectura completamente extensible le permite pasar instantáneamente de sandbox a producción con plantillas internas y soluciones de terceros.
  2. Inteligencia artificial centrada en el ser humano. El enfoque de la empresa hacia la inteligencia artificial es poner a las personas en el centro. Con consideraciones de equidad y anti-sesgo, junto con el monitoreo automático del modelo, Feedzai crea perfiles de riesgo hiperprecisos para una experiencia del cliente sin fricciones en cada paso del camino. Esto asegura que las buenas personas no sean víctimas de prejuicios u otros falsos positivos que degraden la confianza en el sistema. Y en lugar de modelos genéricos de ajuste forzado, nuestra inteligencia artificial está diseñada específicamente para fintech, con esquemas y variables que rastrean el flujo de caja generado desde el principio.
  3. Analytics Suite colaborativo. Rompe los silos entre los equipos de Fraude, Anti-Lavado de Dinero, Cumplimiento y Riesgo colocando todos los datos, herramientas y análisis que necesitan en un espacio colaborativo para crear una vista centralizada del riesgo. Esto significa que todos los datos están disponibles en todo momento: un lugar para que todo el equipo colabore y acceda a la información que necesitan, por lo que no hay información aislada. Feedzai está secuenciando el ADN de los patrones de riesgo y democratizando el aprendizaje automático.
      1. Confíe en sus clientes con Financial Intelligence Network (FIN).
        FIN es una amplia base de datos que contiene más de 1 billón de puntos de datos, sesiones y perfiles de actores buenos y malos. Cada sesión de usuario se mantiene en el anonimato, lo que garantiza que las personas siempre sean tratadas como personas, no como puntos de datos.  
      2. Evalúe el riesgo con precisión con Pulse Risk Engine
        Desde el primer día, las empresas pueden conectar datos de varios canales de pago, incluso los que aún no se han inventado, tipos de pago, dispositivos, redes, comportamiento, cuentas, geolocalizaciones y más. Los clientes también pueden usar herramientas externas de aprendizaje automático o sus propias reglas y modelos y ponerlos en producción sin trabajo de ingeniería. Con la plataforma integrada de Feedzai, los modelos pasan del entorno de pruebas a la producción con un solo clic.  
      3. Corrija el riesgo con Case Manager
        Contextualiza automáticamente la información para acelerar la disposición de las alertas, rompe los silos entre los equipos de gestión de riesgos y crea una vista centralizada de los analistas de riesgos para transformar los puntos de datos en información procesable que prevenga y detecte futuros ataques.
      4. Descubra el riesgo oculto con Genome
        Secuenciar el ADN de los patrones de riesgo financiero y delincuencia con Visual Link Analysis para comprender mejor las relaciones entre redes delictivas que de otro modo serían indetectables. 
      5. Gestione mejor el riesgo con información / informes
        Evalúe el desempeño de reglas y plantillas para optimizar la efectividad. Supervise las métricas clave de su cartera de riesgos, incluido el fraude y el blanqueo de capitales. 

Los equipos ya no necesitan adoptar un enfoque a la carta para el fraude, el lavado de dinero, los delitos financieros, el cumplimiento y la gestión de riesgos. Ahora pueden disfrutar de la potente plataforma conectada que mejora cada parte de su trabajo, transformándolo “. dijo Nuno Sebastião, CEO de Feedzai “El resultado final es muy claro: más cuentas abiertas, las tasas de aprobación se disparan, hay una disminución en los falsos positivos que se desploman. Y lo más importante, las instituciones financieras se ganan la confianza y la lealtad de los clientes como nunca antes”

Feedzai ha redefinido la gestión de riesgos durante años, ayudando a equipos de todo el mundo a lograr resultados exitosos. Meses después de implementar Feedzai, un proveedor de pagos multinacional vio 13 veces menos alertas y redujo las pérdidas por fraude en $5 millones. También pudieron ofrecer una experiencia de cliente significativamente mejorada.  El CEO de Feedzai, Nuno Sebastião, presentó el concepto de RiskOps en un panel innovador en la conferencia Money20 / 20 en Las Vegas. El panel, titulado “

100 ft Wave, 230 MPH, 3000 ft Cliff – Risk Management through the Eyes of World Champions”, invitó a tres tomadores de riesgos líderes a compartir cómo manejan el riesgo de los deportes extremos y cómo se puede aplicar al sector financiero. 

Alex Honnold, la primera persona en escalar el muro de El Capitán de 3,000 pies de Yosemite sin cuerdas, Danica Patrick, la primera mujer en ganar en la historia del automovilismo IndyCar, y Garrett McNamara certificado oficialmente por Guinness World Records por montar la ola más grande de todos los tiempos, se unieron El CEO de Feedzai, Nuno Sebastião, en el escenario principal del evento. 

Igor Carvalho
Head of Global Communications, Feedzai
igor.carvalho@feedzai.com