BTG Pactual gagne des prix pour la prévention de la fraude

Contexte

BTG Pactual est une banque prestigieuse axée sur les clients à revenus élevés opérant principalement dans le secteur de l’investissement. En tant que membre d’un conglomérat plus large, BTG a étendu ses services au-delà des investissements pour devenir une banque à part entière, proposant des comptes courants, des fonctionnalités d’application complètes, des cartes et Pix qui est un moyen de paiement instantané au Brésil. Cette expansion nécessitait une solution de sécurité robuste capable de gérer des volumes de transactions élevés et d’assurer une protection renforcée à leur clientèle d’élite.

Le défi

Alors que BTG Pactual est passée d’une simple banque d’investissement à la fourniture complète de services bancaires, le besoin de mesures de sécurité avancées est devenu primordial. Les clients à revenus élevés de la banque avaient besoin de niveaux de sécurité supplémentaires en raison de leurs limites et volumes de transactions élevés. BTG recherchait une solution capable de s’intégrer de manière transparente à ses systèmes existants, de mettre en œuvre efficacement les règles et modèles clients et de gérer toutes les activités transactionnelles pour Pix, les cartes et plus encore.

La solution : Feedzai

BTG Pactual a exploré diverses solutions de sécurité et a sélectionné Feedzai en raison de ses capacités robustes et antécédents reconnus à l’échelle mondiale. Malgré les premiers doutes sur son efficacité sur le marché brésilien, l’équipe de projet de la banque, expérimentée dans différents outils, a trouvé que Feedzai était une solution complète et mature.

« Feedzai est devenue un élément clé de notre stratégie de prévention de la fraude. Ses capacités robustes et sa flexibilité nous ont permis de lancer nos opérations avec des taux de fraude extrêmement faibles tout en maintenant des taux d’approbation élevés. La mise en œuvre s’est déroulée sans problème et notre équipe informatique l’a rapidement intégrée au système. Notre capacité à gérer des scénarios de fraude complexes et à améliorer la sécurité grâce à des fonctionnalités telles que la biométrie faciale a été déterminante pour la réalisation de nos objectifs de sécurité. Nous sommes impatients de poursuivre notre partenariat avec Feedzai et de tirer parti de ses capacités à relever les défis futurs. »
– Marcio Avila Reis, responsable de la fraude, BTG Pactual

Processus de mise en œuvre

1. Sélection et évaluation
   BTG a évalué ses besoins et les capacités de Feedzai grâce à des entretiens avec des clients d’autres pays. La flexibilité et les fonctionnalités robustes de Feedzai ont convaincu BTG de poursuivre la mise en œuvre.
2. Intégration
   L’équipe informatique de BTG a rapidement intégré Feedzai, garantissant ainsi des opérations transparentes. La phase de mise en œuvre comprenait la mise en place de règles transactionnelles et l’intégration de fonctionnalités de sécurité avancées telles que la reconnaissance des appareils et la biométrie faciale.
3. Accélération due à la pandémie
   La pandémie de COVID-19 a accéléré le processus, conduisant au lancement rapide de la carte BTG et de l’appli bancaire complète.

Principales fonctionnalités de Feedzai

• Surveillance des transactions
  Feedzai a fourni une surveillance en temps réel des transactions, permettant à BTG de détecter et de prévenir efficacement les activités frauduleuses.
• Flexibilité
  Elle a permis de mettre en œuvre des règles personnalisées, de traiter divers scénarios de fraude et de proposer aux clients des fonctionnalités telles que la désactivation des transactions sans carte, des paiements sans contact, des retraits d’espèces et des alertes de voyage de manière transparente.
• Référence
  Mécanisme de données
  Il a favorisé le chargement asynchrone des informations, permettant à BTG de répondre aux besoins commerciaux outre la prévention de la fraude.
• Intégration API
  Intégration fluide et efficace des fonctionnalités de sécurité, améliorant ainsi l’expérience client globale.

Résultats obtenus

• Contrôle de la fraude
  Mise en place de taux de fraude extrêmement faibles tout en maintenant des taux d’approbation élevés et en équilibrant la sécurité et la satisfaction du client.
• Sécurité primée
  Reconnaissance pour ses mesures exceptionnelles de prévention de la fraude, remportant plusieurs prix du secteur. Pour la 3ème année consécutive, BTG a reçu le prix Mastercard Excellence pour la prévention de la fraude.
• Amélioration de l’Expérience client
  Des notifications push pour les transactions rejetées ont été introduites, permettant une résolution immédiate et une amélioration de la satisfaction client.
• Efficacité opérationnelle
  Transition réussie du local vers le cloud, améliorant les mesures de sécurité et l’efficacité opérationnelle.
• Sécurité évolutive
  Développement continu de fonctionnalités utilisant des données de géolocalisation pour protéger les clients de grande valeur contre des menaces graves telles que les enlèvements.

Conclusion

La collaboration entre BTG Pactual et Feedzai s’est avérée déterminante pour créer un environnement bancaire sécurisé et efficace pour ses clients à revenus élevés. En exploitant les capacités avancées de Feedzai et en améliorant continuellement ses processus, BTG a maintenu de faibles taux de fraude et une satisfaction client élevée, tout en obtenant la reconnaissance du secteur. Alors que BTG continue d’innover et d’améliorer ses mesures de sécurité, Feedzai reste un partenaire essentiel dans son domaine.