Transaction Fraud for Scams

Les escroqueries sont conçues pour inciter les victimes à révéler des informations personnelles (par exemple, un numéro de sécurité sociale ou des numéros de carte de crédit) ou pour les manipuler afin qu’elles autorisent des paiements. Comme les paiements sont autorisés par le véritable titulaire du compte, ils sont particulièrement difficiles à détecter pour les banques.

Les fraudeurs utilisent toute une série de techniques, comme l’appel téléphonique en se faisant passer pour une agence gouvernementale ou un représentant de la banque, ou la vente d’une offre qui semble trop belle pour être vraie. Parmi les autres tactiques utilisées, citons les escroqueries à l’investissement, les escroqueries sentimentales et bien d’autres encore.

Pour détecter efficacement les escroqueries, les banques doivent saisir tous les signaux d’escroquerie, les comportements, les paiements et les événements non monétaires et utiliser une combinaison de modèles et de règles pour détecter lorsqu’une personne semble agir de manière anormale.

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