Os governos globais agiram rapidamente para impor restrições econômicas e comerciais às instituições financeiras e a determinadas pessoas como resposta à invasão militar da Ucrânia pela Rússia. As instituições sancionadas são Sberbank e VTB, para citar algumas, e pessoas como o presidente Vladimir Putin. Estas são as sanções mais rígidas já emitidas contra um país do tamanho da Rússia ou economia globalmente interconectada. A comunidade financeira internacional chegou a cortar os bancos russos da plataforma de mensagens SWIFT. Até a Suíça quebrou sua longa tradição de permanecer neutra e concordou em congelar os ativos russos.

A eficácia das sanções baseia-se na capacidade das instituições financeiras de incorporá-las efetivamente em seus ambientes de controle. Garantir dados atualizados e precisos de watchlists e identificar riscos são ações fundamentais para interromper os esforços de lavagem de dinheiro. A ênfase nas equipes de compliance antilavagem de dinheiro para agir com rapidez e agilidade em relação às sanções russas é algo sem precedentes.

Quão especificamente as equipes de compliance de sanções podem criar um caminho a seguir? Aqui estão três recomendações para ajudar as equipes de screening antilavagem de dinheiro e de sanções a gerenciar esse ambiente em rápida mudança.

A criptomoeda desempenhará um papel nas sanções russas: monitorar irregularidades em transações fiduciárias e não fiduciárias

O dólar norte-americano ainda é a moeda de reserva mundial dominante e, como tal, as sanções dos EUA mantém sua potência como ferramenta geopolítica. A capacidade de instituições e pessoas sancionadas de movimentar dinheiro por meios financeiros tradicionais (“TradFi”) será combatida. E sanções contra determinadas instituições financeiras e pessoas russas estão em vigor há algum tempo. A liderança da Federação Russa vem discutindo (publicamente) essa ação militar há anos. Sendo assim, eles planejaram e se prepararam para a inevitável “reação” de sanções dos governos globais e do setor TradFi. É esperado que os sancionados busquem meios alternativos para financiar as operações e fugir das sanções.

A criptomoeda apresenta uma alternativa interessante, pois já sabemos que os atores do estado-nação mineram tokens como meio de evitar sanções (vide Coréia do Norte e Irã). Sua explosão no uso como meio de troca torna mais fácil disfarçar transações financiadas ilicitamente entre o fluxo de dinheiro limpo dentro e entre as cadeias. As equipes de investigação devem utilizar ferramentas que lhes permitam monitorar transações fiduciárias e não fiduciárias, dentro e fora da cadeia, e abordar com agilidade as classificações de risco de acordo com o comportamento do cliente.

Todas as mãos à obra para ajustar os controles e monitorar as frequências

Uma situação fluida dificulta que as equipes de compliance de antilavagem de dinheiro e as funções de negócios respondam prontamente às novas sanções russas. Espera-se que o cenário de sanções regulatórias permaneça em fluxo até que o conflito termine. Relacionamentos que eram permitidos na hora do café da manhã serão proibidos no almoço. As equipes devem constantemente incluir mudanças regulatórias em seu software de controle. Os indicadores de risco devem ser gerenciados de acordo com as mudanças nos padrões de atividade identificados, conhecidos por financiar suas operações de conflito (ou procurando afastar o dinheiro dos olhos indiscretos das sanções). Ajuste suas regras (e reavalie os recursos e rótulos do modelo) de acordo com as tipologias recém-definidas. Isso também afetará sua supervisão de governança de risco de modelo e fornecerá uma justificativa do motivo pelo qual você fez as alterações. Se você estiver usando um software de terceiros, solicite a ajuda deles. Aproveite a visão que eles têm dos participantes do setor para entender as melhores e mais recentes abordagens.

Automatize as atualizações da watchlist

As watchlists atualizadas manualmente são muito analógicas para uma situação tão crítica e dinâmica como esta. Você corre o risco de movimentar fundos que deveriam ter sido congelados. Aumente o tempo entre as atualizações se você estiver atualmente automatizando o gerenciamento da sua watchlist. Se você usa software de terceiros, entenda a frequência (e a maneira) com que eles atualizam seus dados.

Cada dia do conflito entre a Rússia e a Ucrânia, o mundo e o cenário financeiro se move para um território inexplorado. Novas sanções contra a Rússia estão sendo emitidas quase constantemente por diferentes países e organizações. Essas etapas simples podem ajudar as equipes de verificação de compliance antilavagem de dinheiro e screening de sanções a se prepararem para um longo período de incertezas.