BTG Pactual

Histórico

O BTG Pactual, um prestigiado banco focado em clientes de alta renda, atua principalmente no setor de investimentos. Como parte de um conglomerado maior, o BTG estendeu seus serviços para além dos investimentos para se tornar um banco completo, oferecendo contas correntes, funcionalidades avançadas no aplicativo, cartões e Pix, o sistema brasileiro de pagamentos instantâneos. Essa expansão exigia uma solução de segurança robusta, capaz de lidar com altos volumes de transações e garantir proteção elevada para a clientela de elite.

O desafio

Conforme o BTG Pactual deixava de ser apenas um banco de investimento para fornecer serviços bancários completos, contar com medidas de segurança avançadas passou a ser primordial. Os clientes de alta renda do banco exigiam camadas adicionais de segurança devido a seus altos limites e volumes de transações. O BTG buscava uma solução capaz de se integrar perfeitamente aos seus sistemas existentes, implementar efetivamente regras e modelos de clientes e lidar com todas as atividades transacionais de Pix, cartões e muito mais.

A solução: Feedzai

O BTG Pactual explorou diversas soluções de segurança e selecionou a Feedzai por seus recursos robustos e pelo histórico comprovado globalmente. Apesar das dúvidas iniciais sobre a eficácia no mercado brasileiro, a equipe de projeto do banco, experiente em diferentes ferramentas, considerou a Feedzai uma solução abrangente e madura.

“A Feedzai se tornou um componente fundamental de nossa estratégia de prevenção de fraude. As funcionalidades robustas e a flexibilidade nos permitiram iniciar as operações com taxas de fraude extremamente baixas, mantendo altos níveis de aprovação. A implementação foi tranquila, e nossa equipe de TI se adaptou rapidamente ao sistema. A capacidade de lidar com cenários complexos de fraude e aprimorar a segurança com recursos como a biometria facial foi fundamental para atingir nossos objetivos de segurança. Estamos animados para dar continuidade à nossa parceria com a Feedzai e alavancar suas funcionalidades para enfrentar desafios futuros.”
– Márcio Ávila Reis, Head de Prevenção a Fraudes, BTG Pactual

Processo de implementação

1. 1. Seleção e avaliação
      O BTG avaliou suas necessidades e analisou as funcionalidades da Feedzai em conversas com clientes de outros países. A flexibilidade e as funcionalidades robustas da Feedzai convenceram o BTG a prosseguir.
   2. Integração
      A equipe de TI do BTG integrou rapidamente a Feedzai, garantindo o alinhamento das operações. A fase de implementação incluiu a configuração de regras transacionais e a integração de recursos avançados de segurança, como o reconhecimento de dispositivos e a biometria facial.
   3. Aceleração na pandemia

      A pandemia da COVID-19 acelerou o processo, levando ao rápido lançamento do cartão e do aplicativo bancário completo do BTG.

Principais funcionalidades da Feedzai

• Monitoramento de transações
  A Feedzai forneceu monitoramento de transações em tempo real, permitindo que o BTG detectasse e prevenisse atividades fraudulentas de modo eficiente.
• Flexibilidade

  Permitiu a implementação de regras personalizadas, lidando com vários cenários de fraude e oferecendo aos clientes recursos como desabilitar diretamente transações sem cartão, pagamentos sem contato, saques em dinheiro e alertas de viagem.
• Referência
  O mecanismo de dados viabilizou o carregamento assíncrono de informações, permitindo que o BTG atendesse a necessidades de negócios além da prevenção de fraudes.
• Integração da API
  Integração simplificada e eficiente dos recursos de segurança, aprimorando a experiência geral do cliente.

Resultados alcançados

• Controle de fraude

  Obtenção de taxas de fraude extremamente baixas, mantendo elevadas taxas de aprovação e equilibrando a segurança e a satisfação do cliente.
• Segurança premiada

  Reconhecimento por medidas extraordinárias de prevenção de fraude, ganhando vários prêmios do setor. Pelo terceiro ano consecutivo, o BTG recebeu o prêmio Mastercard Excellence em prevenção de fraude.
• Experiência do cliente aprimorada
  Foram introduzidas notificações por push de transações recusadas, permitindo a resolução imediata e aumentando a satisfação do cliente.
• Eficiência operacional

  Transição bem-sucedida da infraestrutura local para a nuvem, aprimorando as medidas de segurança e a eficiência operacional.
• Segurança preparada para o futuro
  Desenvolvimento contínuo de recursos usando dados de geolocalização para proteger clientes de alto valor contra ameaças graves, como sequestro.

Conclusão

A colaboração do BTG Pactual com a Feedzai mostrou-se fundamental na criação de um ambiente de serviços bancários seguro e eficiente para seus clientes de alta renda. Ao empregar os recursos avançados da Feedzai e aprimorar continuamente seus processos, o BTG manteve baixas taxas de fraude e elevada satisfação do cliente, além de conquistar reconhecimento no setor. À medida que o BTG segue inovando e aprimorando suas medidas de segurança, a Feedzai continua sendo uma parceira essencial nessa jornada.

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