outubro 26, 2021

Feedzai apresenta a primeira plataforma mundial de RiskOps para resolver o problema de sobrecarga de software contra crime financeiro

  • Plataforma única e abrangente baseada em nuvem para gerenciar várias formas de risco e conformidade com uma arquitetura totalmente extensível que permite ir instantaneamente do sandbox para a produção.
  • Inteligência artificial centrada no ser humano com avaliação de risco individualizada, não baseada em coorte e incorporada em todo o sistema.
  • Collaborative Analytics Suite para quebrar ainda mais os silos entre as equipes de fraude, prevenção a lavagem de dinheiro,  conformidade e risco, colocando todos os dados, ferramentas e análises em um espaço colaborativo.

Las Vegas, Nevada – 26 de outubro de 2021 – Hoje a Feedzai anunciou, na Money20 / 20 US, a evolução da gestão de risco financeiro. O RiskOps, com a introdução da Primeira Plataforma Mundial de RiskOps. RiskOps é uma nova abordagem de gerenciamento de risco que aborda mais do que apenas crimes financeiros. O RiskOps ajuda as equipes de gerenciamento de risco a impedir fraudes e lavagem de dinheiro, mas também inclui ferramentas para cumprir regulamentações e aderir a outras políticas de receita, operacionais e de risco de conformidade, como PSD2, GDPR e TILA.

Os diretores de risco e suas equipes gastam menos tempo gerenciando soluções pontuais e mais tempo se concentrando nas questões maiores – como aproveitar o melhor pensamento estratégico de seus cientistas e analistas de dados para manter os clientes felizes e seguros enquanto aumentam a receita.  O crime financeiro está desenfreado e crescendo em meio à mudança global de físico para pagamentos digitais. Estima-se que US $2 trilhões – 2,5% do PIB global – são impactados em lavagem todos os anos. Isso está colocando uma pressão cada vez maior sobre os diretores de risco da indústria e suas equipes. À medida que os criminosos ficaram mais espertos, a indústria respondeu com soluções pontuais para resolver os furos que eles expõem. Isso resultou em equipes de gerenciamento de risco gastando seu valioso tempo operando aplicativos, gerenciando e atualizando software, em vez de interromper o crime financeiro e mitigar o risco. Essa sobrecarga do software de Crime Financeiro paralisa o gerenciamento de riscos e força os CROs a buscar soluções mais abrangentes.  “As apostas estão cada vez mais altas para as instituições financeiras. Os CROs agora precisam proteger mais do que apenas pagamentos digitais, mas também novos tipos de moedas, dinheiro real, cripto-moeda, tokens e muito mais”, disse Nuno Sebastião, CEO da Feedzai. “A moeda está evoluindo e as organizações também precisam desenvolver o gerenciamento de riscos para permanecerem relevantes e no mercado.”

A plataforma Feedzai RiskOps inclui os seguintes componentes principais:

  1. Arquitetura abrangente. Cada fase da jornada de risco, tais como, lançar, prevenir, detectar, corrigir, cumprir e adaptar, serão gerenciadas em uma única plataforma. A plataforma baseada em nuvem é arquitetada para equipes menores usarem desde o primeiro dia,  e organizações maiores que desejam acessar um pacote totalmente personalizável, sempre para atender a seus objetivos, alinhar-se aos valores e superar as expectativas dos clientes. Sua arquitetura totalmente extensível permite ir instantaneamente da área restrita à produção com modelos internos e soluções de terceiros.  
  2. Inteligência artificial centrada no ser humano. A abordagem da empresa para a inteligência artificial é colocar as pessoas no centro dela. Com considerações de justiça e contra o pré-preconceito,  juntamente com o monitoramento automático do modelo, a Feedzai cria perfis de risco hiper precisos para uma experiência do cliente sem atrito em cada etapa do caminho. Isso garante que boas pessoas não sejam vítimas de preconceito ou outros de falsos positivos que degradam a confiança no sistema. E, em vez de modelos genéricos de ajuste forçado, a nossa inteligência artificial é feita sob medida especificamente para fintech, com esquemas e variáveis ​​que rastreiam o fluxo de dinheiro gerado desde o início. 
  3. Suíte de análise colaborativa. Romper os silos entre as equipes de fraude, equipes antilavagem de dinheiro, conformidade e risco, colocando todos os dados, ferramentas e análises de que precisam em um espaço colaborativo para criar uma visão centralizada do risco. Isso significa que todos os dados estão disponíveis em todos os momentos – um único lugar para toda a equipe colaborar e acessar as informações de que precisam, portanto, nenhuma informação é isolada. A Feedzai está sequenciando o DNA dos padrões de risco e democratizando o machine learning.
      1. Confie em seus clientes com Financial Intelligence Network (FIN)
        FIN é um vasto banco de dados que contém mais de 1 trilhão de pontos de dados, sessões e perfis de atores bons e ruins. Cada sessão de usuário é mantida anônima, garantindo que as pessoas sejam sempre tratadas como pessoas, não como pontos de dados.  
      2. Avalie o risco com precisão com o Pulse Risk Engine
        Desde o primeiro dia, as empresas podem conectar dados de vários canais de pagamento – mesmo aqueles que ainda não foram inventados – tipos de pagamento, dispositivos, redes, comportamento, contas, geolocalização e muito mais. Os clientes também podem usar ferramentas externas de machine learning ou suas próprias regras e modelos e colocá-los em produção sem trabalho de engenharia. Com a plataforma integrada da Feedzai, os modelos vão da sandbox à produção com um único clique.  
      3. Corrija o risco com o Case Manager
        Contextualiza automaticamente as informações para acelerar a disposição dos alertas, divide os silos entre as equipes de gerenciamento de risco e cria uma visão centralizada do risco para que os analistas transformem os pontos de dados em percepções acionáveis ​​que previnem e detectam ataques futuros.
      4. Descubra o risco oculto com o Genoma
        Sequencie o DNA dos padrões de risco e crime financeiro com o Visual Link Analysis para entender melhor as relações entre redes criminosas que, de outra forma, seriam indetectáveis.  
      5. Gerencie melhor os riscos com insights / relatórios
        Avalie o desempenho das regras e modelos para otimizar a eficácia. Monitore as principais métricas em todo o seu portfólio de risco, incluindo fraude e lavagem de dinheiro.  

As equipes não precisam mais adotar uma abordagem à la carte para fraude, lavagem de dinheiro, crime financeiro, conformidade e gerenciamento de risco. Eles agora podem desfrutar da plataforma conectada e poderosa que melhora todas as partes de seu trabalho, transformando-as.” disse Nuno Sebastião, CEO da Feedzai O resultado final é muito claro: mais contas abertas, taxas de aprovação disparam, há declínio de falsos positivos que despencam. E o mais importante, as instituições financeiras conquistam a confiança e a lealdade dos clientes como nunca antes.

A Feedzai vem redefinindo o gerenciamento de riscos há anos, ajudando equipes em todo o mundo a alcançar resultados de sucesso. Meses após a implementação do Feedzai, um provedor de pagamento multinacional viu 13 vezes menos alertas e reduziu as perdas por fraude em US $5 milhões. Eles também foram capazes de oferecer uma experiência de cliente significativamente aprimorada. 

O CEO da Feedzai, Nuno Sebastião, apresentou o conceito de RiskOps em um painel inovador na conferência Money20 / 20 em Las Vegas. 

O painel, intitulado “100 ft Wave, 230 MPH, 3000 ft Cliff – Risk Management through the Eyes of World Champions”, convidou três dos principais tomadores de risco a compartilharem como lidam com o risco dos esportes radicais e como ele pode ser aplicado para o setor financeiro. Alex Honnold, a primeira pessoa a escalar a parede de El Capitan de 3.000 pés de Yosemite sem cordas, a Danica Patrick, a primeira mulher a vencer na história do automobilismo IndyCar, e Garrett McNamara oficialmente certificado pelo Guinness World Records por surfar a maior onda de todos os tempos, juntaram-se ao CEO da Feedzai, Nuno Sebastião, no palco principal do evento.

Igor Carvalho
Head of Global Communications, Feedzai
igor.carvalho@feedzai.com