octubre 7, 2021

Informe de delitos financieros de Feedzai: Aumento del 23% en el fraude en línea a medida que los pagos sin efectivo adquieren mayor protagonismo

  • 146% de aumento en los pagos de punto a punto (P2P)
  • El número de transacciones en línea es casi el doble del número de transacciones en persona
  • “Smishing” se une a la lista de las 5 principales modalidades de fraude por primera vez

San Mateo, California y Lisboa, Portugal, a 7 de octubre de 2021. Feedzai, la plataforma de gestión de delitos financieros basada en la nube líder en el mundo, ha publicado su más reciente Informe trimestral de delitos financieros. El informe analiza los delitos financieros y las tendencias de gasto de los consumidores de más de 1,500 millones de transacciones en todo el mundo de abril a julio de este año. Según el análisis, seis meses después del segundo año de una pandemia mundial, el cambio de los consumidores a la banca digital solo se ha vuelto más fuerte. Los datos revelan un movimiento continuo hacia las transacciones sin efectivo, con un aumento del 146% en los pagos P2P, una disminución del 44% en las transacciones en efectivo y un aumento del 109% en las transacciones en línea, lo que casi duplica la cantidad de transacciones con tarjeta presente o digital sin tarjeta presente. Con este enfoque en los pagos digitales, los delincuentes financieros también han cambiado sus objetivos a los delitos en línea. El número de intentos de fraude con tarjetas en línea aumentó en un 23% en este periodo de tiempo.  

“Los pagos sin efectivo ya estaban en aumento, pero la pandemia aceleró todas las formas de transacciones digitales cuando se produjeron las restricciones por la pandemia”, dijo Jaime Ferreira, Director Senior de Ciencia de Datos Mundiales, Feedzai. “Millones de personas más experimentaron lo convenientes que son los pagos digitales y la banca en línea cuando no podían ir a una sucursal bancaria, a un restaurante o al mercado. Las transacciones sin efectivo ya no son el futuro, son lo de hoy. Pero esta conveniencia tiene un costo. Las instituciones financieras y los minoristas deben hacer frente al riesgo financiero y a los ataques de mayor complejidad que surgen con la evolución digital”.

Principales fraudes

Con el fraude en aumento, el informe también identificó las cinco principales modalidades de fraude en el segundo trimestre de 2021. Las fraudes de compra, un tipo de fraude en la que los consumidores pagan por productos o servicios que nunca llegan, ocuparon el primer lugar debido al aumento general de las compras en línea. En otro indicio de que los consumidores dependen cada vez más de sus teléfonos móviles, las fraudes de smishing (SMS+ Phishing) llegaron a la lista de las cinco principales modalidades de fraude por primera vez. Smishing es la versión SMS del phishing, manera en la que los defraudadores envían mensajes de texto para engañar a los consumidores para que hagan clic en enlaces peligrosos y compartan información personal.

Las cinco principales modalidades de fraude fueron:

  1. fraudes de compras
  2. fraudes de ingeniería social
  3. fraudes de suplantación de identidad
  4. Apropiación fraudulenta de cuenta (ATO) 
  5. fraudes de smishing

Ciudades de EE.UU. con mayor riesgo de fraude

Con el fraude en aumento, el informe analizó las tasas de fraude geográficamente en los EE.UU. para revelar las ciudades con el mayor aumento de tasas de fraude durante el año pasado. Las ciudades con mayor riesgo fueron:

  1. Las Vegas (con aumento de fraude de 411%)
  2. Nueva York (aumento de 396%)
  3. Charleston (aumento de 251%)
  4. Nashville (aumento de 193%)
  5. San Diego (aumento de 97%)
  6. Orlando (aumento de 80%)
  7. Chicago (aumento de 56%)
  8. Nueva Orleans (aumento de 48%)

Consejos para el consumidor para prevenir el fraude en línea

El informe incluye consejos para que los consumidores recuperen algo de control y eviten ser víctimas de fraude en línea. A continuación les brindamos tres consejos del informe:

  1. Escuche a su banco: los bancos están constantemente estudiando y aprendiendo sobre las últimas tendencias de fraude. Y los bancos tienen un gran interés en mantener a sus consumidores a salvo del fraude. Los recursos educativos de su banco están diseñados para protegerlo. Asegúrese de leerlos/verlos y prestar atención a sus consejos.
  2. Utilice Biometría y 2FA: habilite capacidades biométricas o de dos factores en sus dispositivos móviles, como reconocimientos faciales o contraseñas de un solo uso. Estas soluciones no solo mejoran la seguridad, sino que también pueden garantizar una experiencia mucho más fluida.
  3. Proteja su información: tenga en cuenta que algunos mensajes de texto, correos electrónicos o sitios web están diseñados para engañarlo para que revele información personal. Si recibe una comunicación sospechosa que dice ser de su banco, no brinde ninguna información. En su lugar, reporte sus sospechas al banco.

Consulte el Informe trimestral de delitos financieros de Feedzai para obtener más información sobre las últimas tendencias en materia de fraude y consumo.

Contacto con los medios:
Igor Carvalho
Jefe de Comunicaciones Globales, Feedzai
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