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As operações de risco (RiskOps) permitem que bancos e instituições financeiras adotem uma abordagem mais ponderada e estão mudando a maneira como os serviços financeiros pensam sobre o risco no processo.
Uma plataforma RiskOps fornece aos bancos uma estrutura para gerenciar com mais eficácia os riscos de crimes financeiros. Isso garante uma abordagem padronizada ao gerenciamento de riscos que facilita a avaliação de conceitos abstratos e difíceis de definir, como “risco” e “oportunidade”.
Ter a capacidade de medir e analisar a gestão de risco permite que os bancos pensem na avaliação de risco como uma ciência, em vez de uma forma de arte e, assim, tomem decisões mais confiantes.
Como o próprio nome sugere, o RiskOps operacionaliza o risco colocando os clientes no centro das decisões e tratando-os de forma justa. Ele também permite que as Instituições financeiras reajam rapidamente a novas oportunidades, descubram comportamentos suspeitos, identifiquem criminosos com mais precisão e impeçam mais fraudes.
Em outras palavras, o RiskOps permite que as Instituições financeiras lidem perfeitamente com os desafios de identidade, dados em tempo real e colaboração entre equipes e sistemas para fornecer serviços melhores e mais confiáveis aos clientes.
As plataformas RiskOps são suportadas por três pilares principais:
Agora que você está familiarizado com as plataformas RiskOps, sua arquitetura e como ela muda o gerenciamento de riscos, a próxima pergunta é como você pode preparar seu FI para adotá-la? Aqui estão cinco passos que os bancos podem seguir para iniciar sua jornada RiskOps.
Historicamente, o gerenciamento de risco exige que os bancos implementem uma variedade de soluções pontuais para atender a cada necessidade individual de negócios. O RiskOps elimina as ineficiências decorrentes da dependência de várias soluções pontuais, consolidando dados e oferecendo à equipe um conjunto de ferramentas colaborativas. O resultado é que as equipes assumem maior propriedade sobre a estrutura de risco da organização.
A plataforma permite maior coordenação entre equipes e pessoal para exercer mais controle sobre seus destinos. Estabelecer quanto controle deve ser exercido e por quais equipes com antecedência ajudará bastante a fazer com que as plataformas RiskOps funcionem de forma mais eficaz.
Abordar o risco como uma forma de arte pode ter um sério impacto nos resultados financeiros de um banco. Especificamente, isso significa que os bancos podem errar por cautela e ignorar as oportunidades. Com uma plataforma RiskOps instalada, as equipes de risco das instituições financeiras analisam sua avaliação de risco em toda a organização para entender melhor onde sua abordagem anterior ao risco os deixou expostos. A implementação do RiskOps oferece aos bancos uma visão de 360 graus do perfil de risco de um cliente, abrindo novas oportunidades para os bancos entenderem por que eles se recusaram a aceitar um cliente e se essa foi a decisão certa. Os bancos podem identificar mais oportunidades tendo uma compreensão mais clara e atualizada do nível de risco do cliente.
Uma variedade díspar de soluções pontuais pode levar a silos organizacionais e lacunas de comunicação. O RiskOps oferece uma visão consolidada dos dados e abre novas oportunidades para que suas equipes colaborem com mais eficiência. Dito isto, os dados são altamente regulamentados nos dias de hoje. À medida que o RiskOps torna os dados mais acessíveis em toda a organização, defina expectativas claras sobre como os dados serão tratados. Essas regras devem deixar claro quais tipos de dados podem ser compartilhados, quem pode acessá-los e como podem ser usados.
Definir procedimentos internos será importante para proteger os dados de seus clientes e como sua organização segue a conformidade regulatória e realiza auditorias internas.
As plataformas RiskOps oferecem insights mais claros sobre os comportamentos dos clientes, apresentam novas oportunidades de colaboração para os bancos e oferecem um hub centralizado para dados. Embora sua organização seja tentada a aproveitar esses recursos e buscar rapidamente novas oportunidades de negócios, também é importante avaliar as vulnerabilidades de sua organização ao crime financeiro. Os reguladores examinam constantemente os bancos para garantir que sigam as melhores práticas. Analise com atenção as vulnerabilidades da sua organização e identifique e resolva os maiores pontos fracos para aproveitar ao máximo as oportunidades que sua plataforma RiskOps oferece.
A consolidação de sistemas distintos é um dos maiores benefícios que as plataformas RiskOps oferecem. Aproveite o tempo para auditar os sistemas internos do seu banco para soluções que não são mais necessárias. Se as funções de uma solução de ponto único puderem ser executadas pela plataforma RiskOps, considere substituí-la. É importante observar que sua organização não deve remover ou substituir totalmente todos os sistemas. Se sua empresa assinou um contrato de longo prazo com um fornecedor ou se um sistema está vinculado a um caso de uso de negócios específico, você pode interromper funções importantes substituindo-o. Em vez disso, observe cuidadosamente quais sistemas podem ser eliminados imediatamente – e quais serão substituídos a longo prazo.
O risco foi visto como uma forma de arte por muito tempo. As plataformas RiskOps quebram a ilusão fornecendo aos bancos as ferramentas necessárias para tomar decisões informadas e inteligentes sobre como gerenciar riscos de forma mais eficaz.
Com a plataforma RiskOps certa, os bancos podem aprimorar seus recursos de colaboração interna, melhorar as experiências dos clientes e consolidar suas operações de dados.
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